民眾買境外結構商品 信評鬆綁
2014/11/1 18:56
(中央社記者吳靜君台北1日電)金管會鬆綁,對非專業投資人(一般民眾)銷售或為投資型保單標的等境外結構型商品,發行機構或保證機構的長期債務信用評等及商品發行評等,由現行AA-/Aa3以上調降至A+/A1。
為了回應市場需求,金融監督管理委員會修正「境外結構型商品管理規則」授權函令。
修正重點為對非專業投資人從事受託投資、受託買賣或為投資型保單標的等境外結構型商品,其發行機構或保證機構的長期債務信用評等及商品發行評等,由現行AA-/Aa3以上調降至A+/A1。
不過為了保護投資人,金管會求信託業、證券商及保險業辦理境外結構型商品受託投資、受託買賣或投資型保險投資標的時,應確實落實客戶分類及認識客戶(KYC)作業、商品審核、行銷過程控制,包括受理投資之限制、告知義務、審閱期間、行銷過程應錄音等規定。1031101
本網站之文字、圖片及影音,非經授權,不得轉載、公開播送或公開傳輸及利用。