金管會上半年開罰近億元 3張千萬罰單

（中央社記者蔡怡杼台北23日電）金管會主委李瑞倉嚴懲違法的金融機構，統計金管會今年來開出的罰單超過新台幣9400萬元，不到6月底已達預算目標55%；且其中已開出3張千萬元罰單。

行政院金融監督管理委員會主任委員李瑞倉立下「自立、自律」的監理思維，自立為強化經理部門運作機制，自律為強化董事會職能與公司治理效能；李瑞倉強調，金融監理要抓大放小，小缺失就算了，但只要違反企業倫理道德，一定重懲，絕不寬貸。

李瑞倉嚴懲違法的金融機構，可從罰單金額略窺一二，如銀行違法時過去較少直接一次罰到上限的1000萬元，李瑞倉去年10月接任金管會主委後迄今已開出4張1000萬元罰單，其中，兩件是今年對永豐金三寶授信案及遠東銀行樂陞等可轉換債交易案。

金管會歷年開出千萬鉅額罰單的情況包含：2006年開發工銀因整批方式出售海外投資案、2006年中國信託插旗兆豐金的紅火案、聯邦銀行2007年暴力討債、2016年兆豐銀行未落實洗錢防制遭美重罰等。

從金管會官網公布資料來看，金管會今年開罰金融業超過9400萬元，若就金管會今年編列違規罰款收入1億7051.5萬元的預算數來看，不到年中達成率已超過55%。

就裁罰案來看，以銀行、金控端貢獻最多，累計銀行、金控今年迄今已吞下6080萬元罰鍰，其中有3張千萬罰單。

就單家來看，以遠東銀行因樂陞可轉債案遭罰1100萬元最多，另外，安泰銀行因TRF銷售爭議也吞下1000萬元罰單、永豐金則因三寶超貸案挨罰1000萬元。

若就案件罰款來看，銀行因TRF（目標可贖回遠期契約）交易糾紛，遭金管會開罰2800萬元，是金融機構遭裁罰最嚴重的案件，占整體裁罰金額比重約3成，等於金管會今年來收到的罰款中，每10元中有3元是來自銀行因TRF交易糾紛所貢獻。

不過，開罰案件仍以保險業居多，開罰主因為殺價競爭、核保未確實、理賠有欠嚴謹等，累計開罰案件達26件，高於金控、銀行合計的17件；就各家業者來看，台灣人壽因與中信人壽合併前，中信人壽以低價高買亞洲廣場不動產的投資爭議挨罰600萬元最高。1060623

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