兆豐美3分行遭罰 紐約分行須回溯調查

（中央社記者黃兆平紐約17日專電）美國聯準會（Fed）今天以違反洗錢防制等規定，裁罰兆豐銀行美國紐約等3家分行，總計2900萬美元。其中紐約分行還遭回溯調查，要求提交2015年上半年美元清算交易。

美國聯邦準備理事會轄下美國聯邦儲備銀行（FRB）及伊利諾州金融廳（IDFPR）以違反美國反洗錢防制等規定，對兆豐銀行在美國的紐約、芝加哥及矽谷3家分行，祭出2900萬美元裁罰。

其中，兆豐紐約分行之前在2016年已遭紐約州金融服務署（NYDFS）以涉及違反銀保法及反洗錢法等規定，重罰1.8億美元。

美聯準會列舉兆豐美國3家分行缺失，包括違反美反洗錢法及風險管理等規定。檢查基準日，分別是紐約分行2016年6月30日，芝加哥分行同年12月31日，矽谷分行同年9月30日。

聯準會要求2900萬美元（約折合新台幣8.7億元）罰款在「本令執行時即應繳付」，將款項繳付里奇蒙（Richmond）聯邦儲備銀行，署名為聯準會。

聯準會同時要求兆豐3家分行強化改善相關缺失及遵守法規。另針對紐約分行提出「回溯調查」條款，兆豐紐約分行須委任核可的外部獨立第三人，提出2015年1月1日到6月30日之間美元清算交易，並針對可疑交易進行調查。

台灣目前共有9家行庫在紐約設有分行，包括華南、第一、彰銀、台銀、土銀、兆豐、合庫、台企銀及中國信託銀行等。其中，華南銀行紐約分行去年底也傳出類似問題，華南銀行高層曾專程赴美，與當地金管監理單位溝通。1070118

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