銀行發掘高資產客戶 靠這招最準
2018/1/18 19:23
(中央社記者田裕斌台北18日電)資產超過100萬美元的高資產客戶,眾家銀行都想要,但要如何找到這批貴客,銀行業者透露,只要在繳稅季要求臨時調高信用卡額度的客戶,就可窺見是否是高資產客戶。
中信金控旗下中國信託商銀個人金融執行長李玉秋表示,繳稅往往是評價客戶口袋深不深的最好時機,當客戶會要求調高刷卡繳稅時的額度,就可從刷卡金額看出背後資產雄厚程度,舉例而言,有客戶一次就要求調高刷卡額度到新台幣1億元以上,不難想像這位客戶的資產有多大。
由於高資產客戶往往也相當精明,所以提供高回饋率的信用卡也是釣出這批客戶的好工具,例如中信銀去年推出的LINE PAY卡,由於回饋率高達3%,就有不少高資產客戶為了A銀行好康,選用中信銀的信用卡繳稅。
李玉秋說,根據經驗,高資產客戶平均會在3家銀行進行財富管理的操作,因此銀行業者都會將高資產客戶在行內的資產乘上3倍,估算這位客戶實際資產規模有多大。
根據中信銀與資誠聯合會計師事務所合作發表的「台灣高資產客戶群財富報告」,今年台灣資產超過100萬美元的高資產客戶人數將達31.7萬人,資產規模高達新台幣18兆元,且人數每年平均增加1.1%,資產每年平均成長3.6%。
報告顯示,高資產客戶對於理財的首要目的以保值為優先,其次才是財富增值,為了分散風險,超過5成的高資產客戶持有海外資產,且近年投資中國大陸、美國的比重有降低的跡象,轉向看好具高經濟成長率的東南亞及印度市場。1070118
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