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牛年理財 星展銀建議股:債:現金=5:3:2

(中央社訊息服務20210223 10:40:10)農曆年前後,不少民眾領完年終手邊多出一筆閒錢。星展銀行(台灣)建議,新年伊始,大家不妨在檢視自身財務狀況,掌握「先理債再理財」及「儲蓄與投資並重」兩大原則,適度配置資展尋求投資契機。

星展銀行(台灣)消費金融處負責人孫可基指出,理財前應先訂立資產保值和資產增值的比例與目標,並掌握「先理債再理財」和「儲蓄與投資並重」兩大原則進行資產配置。以一般家庭為例,閒置資金在扣除年節支出後,可優先處理利率較高的信用卡卡費、信貸或學貸等債務,並預留資金支應學費、繳稅等可預期開支;剩下的可運用資金則用於投資理財。

綜觀2021年,星展集團認為全球市場將由製造業帶動,加上疫苗研發的正面發展,可望促使豐沛的市場資金轉向過去一年價格表現相對落後的飯店、航空、銀行與能源類股,帶動市場廣泛性上揚。因此,投資人可在評估自身風險屬性和投資目標後,考慮採取股票50%、債券30%、避險工具及現金等佔20%的資產配置方式。

股票部分,星展集團認為美股與亞股仍具潛力,並建議投資人留意與科技新創產業息息相關的美國大型科技類股。此外,星展集團亦看好旅遊、亞洲房地產、全球銀行和能源類股等「疫苗受惠者」,認為上述類股在2020年受疫情重挫後,可望隨著疫苗的發展和普及,於2021年呈現反彈走勢。

債券方面,為了在低利環境中追求收益,星展集團則建議布局殖利率相對較高的BBB / BB等級亞洲債券與歐洲高收益債。


訊息來源:星展(台灣)商業銀行股份有限公司
  

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