臺灣金融業企業領袖訪談專刊：景氣樂觀中潛藏雙率風險 AI與永續為轉型關鍵

(中央社財經訊息服務20260414 10:36:44)資誠聯合會計師事務所（PwC Taiwan）今日正式發布第6屆《臺灣金融業企業領袖深度訪談專刊》，邀請7位金融業企業領袖進行深度訪談，結合《2026全球暨臺灣企業領袖調查報告》量化數據，聚焦總體經濟趨勢、金融業AI轉型、亞洲資產管理中心發展，以及永續金融實踐4大核心主題，期望為業界提供更具前瞻性的策略參考。

資誠聯合會計師事務所副所長、國際暨金融事業執行長吳偉臺觀察，地緣政治與科技進展兩股力量正激烈碰撞，令臺灣金融業經營前景更添變數，每一項挑戰都是不可迴避的核心課題；因此在數據背後，2026年仍應正視總體經濟中的風險，包括：中東戰火引發能源安全議題、利率與匯率面對雙重壓力、美國貨幣政策的不確定性，以及產業結構過度集中AI與科技業等挑戰。

資誠聯合會計師事務所金融產業服務營運長郭柏如則指出，金融業的本質在於風險管理，而風險管理的最高境界，是在不確定中建立確定性。綜觀本屆7位企業領袖訪談內容，可清晰看出面對多重衝擊時，臺灣金融業不僅選擇因應，更主動進化；以韌性為根基、創新為動能、永續為方向，突顯業者在變局中穩健躍升的關鍵路徑。

總體前景雖樂觀，雙率風險不容忽視

本屆調查顯示，50%臺灣CEO預期2026年全球景氣持續提升，全球CEO則有61%持同樣看法，顯示全球業界信心略高於臺灣；與此同時，2026 年元月臺股首度站上3萬點、市值規模躋身全球主要證券市場之列，半導體與AI產業持續扮演核心動力，生技、資安、大數據等多元產業亦同步受惠。

然而，吳偉臺提醒，保險業史上首見的「雙率風險」正透過利率與匯率連鎖效應，大幅提高金融業管理風險的難度；美國聯準會政策走向的不確定性，更使臺灣金融業須步步為營。

AI治理框架成長期競爭關鍵

在AI轉型方面，調查顯示，超過3成金融機構已導入AI技術，近5成進一步採用生成式AI；12%的臺灣企業已受惠於AI，同步實現營收增加與成本降低。

郭柏如觀察，資料基礎是否完備、員工能否充分學習運用、機敏資訊如何妥善防護，是金融機構整合AI的3大核心挑戰。在技術創新與「負責任AI」之間取得平衡，建立可信賴且穩健的AI治理框架，則是金融業邁向下一階段的重要基石。

高雄專區啟航，臺灣金融業須發揮自身優勢

在亞洲資產管理中心政策方面，吳偉臺指出，政府以高雄專區為試點逐步開放商品、鬆綁融資限制，期望實現「留財引資」目標。臺灣多年累積深厚製造業基礎，無論是以半導體為首的高科技製造業，或正迎頭趕上的無人機、低軌衛星等新興科技，加上資金充沛、儲蓄率高，在在都是金融業銜接資本市場與產業的重要優勢。

相較於香港與新加坡以面向全球為定位，臺灣金融業深耕本土家族企業與高資產客群，在跨世代傳承與在地產業服務深度上，具備亞太財富管理版圖中不可替代的獨特價值。

永續從承諾，正走向社會韌性實踐

在永續發展方面，近7成金融業受訪者認為氣候變遷將對公司財務造成不同程度影響。本屆受訪領袖展現多元實踐面貌：有業者親赴巴西COP30會場演講，提出「氣候變遷調適金融」倡議，主張以金融力量消弭弱勢族群健康不平等；亦有業者深耕綠能融資十連霸，並以友善金融服務高齡者、身障人士與外籍移工等群體。

郭柏如強調，金融業角色正從風險控制者轉為積極賦能者，「不遺漏任何人」既是永續承諾，更是強化臺灣社會整體韌性的必經之路。

《臺灣金融業企業領袖深度訪談專刊》為針對臺灣金融產業所發表之專刊，今年專刊內容結合《2026全球暨臺灣企業領袖調查報告》之量化調查，將臺灣23家金融業業者的問卷結果與全球金融同業的答覆相互對照，也與臺灣整體企業進行交叉比對，同時邀請7位金融業企業領袖進行面對面的深度訪談（依姓名筆劃順序）：
尤昭文 / 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會理事長暨第一金證券投資信託股份有限公司董事長
尹崇堯 / 南山人壽保險股份有限公司董事長
李長庚 / 國泰金融控股股份有限公司總經理
陳俊宏 / 中華民國證券商業同業公會理事長暨台新綜合證券股份有限公司董事長
陳思寬 / 永豐金融控股股份有限公司董事長
黃男州 / 玉山金融控股股份有限公司董事長
楊銘祥 / 中國信託商業銀行股份有限公司總經理

下載《2026臺灣金融業企業領袖深度訪談專刊》：https://www.pwc.tw/zh/publications/topic-report/2026-fsceosurvey.html