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投資型保單未來不得投資高收債 金管會擬出手規範

2022/1/17 22:41
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(中央社記者謝方娪台北17日電)金管會公布今年施政重點,初步規劃第2季將修法限制投資型保單連結基金、類全委帳戶投資的債券信評要在BBB+以上,即不得投資高收債,業者認為,新制對類全委保單買氣將有劇烈影響。

金管會公布2022年施政重點,今年第2季將修正投資型保單連結投資標的規定,規範範圍包含類全委帳戶在內,預計將比照先前對目標到期債券型基金的限制,進一步規範投資型保單連結的基金、類全委帳戶投資的債券信評要在BBB+以上,即不得投資非投資等級債券。

其次,金管會也將投資型保單連結反向ETF納入檢討範圍,預計可能對投資比重作出限制。

考量購買投資型保單的保戶多半非專業投資人,金管會2020年曾對投資型保單連結目標到期債券型基金作出限制,規定所連結的債券評等須在BBB+以上,且其占基金淨資產價值不得超過4成。

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受惠資本市場熱絡,2021年投資型保單新契約保費收入(含負債項下收入)高達新台幣5774億元,創史上新高,不過2022年美國聯準會即將升息,市場預期資本市場波動較為劇烈,壽險業者對今年投資型保單銷量預估轉趨保守,加上金管會新制若上路,投資型保單買氣恐大幅下滑。

壽險業者說,去年市場上投資型保單以類全委買氣最熱,客戶購買類全委保單,看中的多半是配息率相對高,其中多少都有投資高收債,金管會若限制投資型保單連結標的不得投資高收債,應是不希望客戶盲目追求高配息率,不過業者也直言,新制預期對市場買氣影響將會很大。(編輯:張均懋)1110117

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