台高檢攜手遠銀　簽署「可疑交易分析機制」阻詐

（中央社記者謝君臨台北25日電）台灣高等檢察署今天與遠東國際商業銀行股份有限公司簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，透過檢、警、調、金的通報合作保護被害人，守護民眾財產，溯源查緝詐欺集團。

台高檢發布新聞稿表示，行政院新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0，以「強化防詐意識，減少發生數及降低財損數」為目標，並透過跨機關合作及公私協力，共同抑制詐欺犯罪。

台高檢說，為協助金融機構精準阻詐，預警保護民眾財產、溯源偵辦詐欺集團，台高檢今天與遠東銀行簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，並邀請法務部部長鄭銘謙致詞勉勵。

鄭銘謙表示，打詐綱領2.0施行迄今已逾1年，法務部為懲詐主責機關，檢視1年懲詐成效，懲詐團隊去年查緝詐欺集團數，與民國113年相較，成長47%；而與金融機構攸關的單純人頭帳戶新收案件數，114年較113年下降19%，今年1至2月與去年同期相較，下降25%，這是跨機關及公私合作努力的成果。

鄭銘謙說，法務部為嚴懲詐團、保護被害人，已促請各地檢署對詐團向法院聲請羈押、具體求處重刑；並強化查扣、變價詐團犯罪資產，勿讓詐團坐享不法，並填補被害人所受損害。

鄭銘謙表示，在法制上，法務部提出「新台幣100萬元以上高額詐欺犯罪，提高法定刑責」、「需自首、自白且於6個月內賠償全額之被告，始有獲得法院裁量減免刑責」、「教唆、幫助或利用未滿18歲之人共犯詐欺罪，加重其刑至二分之一」，已經立法院三讀通過，總統公布，於1月23日施行，以有效抑制詐欺犯罪成長。

台高檢檢察長張斗輝說，為落實打詐綱領2.0「減少詐欺發生數及降低財損數」目標，除持續規劃對高風險詐欺案件類型查緝外，並強化跨機關及公私協力合作。

張斗輝表示，針對不法集團透過科技、網路、新興金融服務、虛擬資產、人頭公司等方式詐騙、洗錢，已邀集相關主管及執法機關，研議資訊分享及加強查緝，建立金融安全防範洗錢機制。

張斗輝說，遠東銀行是國內最大虛擬貨幣金流樞紐，與多家提供虛擬資產服務業者合作，透過其所建置的金流管理及異常偵測合作機制，對於透過虛擬資產所為詐欺、洗錢犯行的預警及攔阻，有很大助益。

台高檢新聞稿表示，除與遠東銀行簽署「可疑交易分析機制」合作意向書，並結合台高檢推行至全國各地檢署的「可疑帳戶預警中心機制」，透過檢、警、調、金的通報合作，尤其在無被害人的洗錢帳戶或假投資詐騙的潛在被害人時，得以預警保護被害人，溯源查緝詐欺集團。

台高檢說，相關機制迄今已破獲多起重大金融詐欺、洗錢案件。期盼透過此合作機制，作為金融機構阻詐後盾，攔阻不法洗錢金流，共同懲阻詐騙。（編輯：李錫璋）1150325