勤業眾信亞資研討會：建構生態圈與數位轉型為兩大關鍵
(中央社訊息服務20260427 10:06:09)勤業眾信聯合會計師事務所日前舉辦「共創亞資創新服務中心全方位服務生態圈」研討會，指出隨著亞洲資產管理需求快速成長，金管會積極推動「亞洲資產管理中心」政策，期望引導高資產資金與專業服務回流台灣，提升金融產業的國際競爭力。
研討會深入剖析金融機構在制度設計、服務模式到科技落地等面向的轉型關鍵。勤業眾信金融服務產業負責人楊承修表示，未來金融機構若僅停留在產品銷售思維，恐難以回應高資產客戶對整合式、長期化服務的期待。他強調，唯有結合專業治理、數位能力與生態圈夥伴，方能打造具備國際吸引力的金融服務平台。
家族辦公室：深化跨境與跨世代的連結
勤業眾信家族辦公室服務負責人王瑞鴻表示，家族辦公室是高資產客戶的重要服務模式，能有效處理家族治理、稅務規劃、傳承架構與跨世代協調等複雜需求，回應高資產家族日益複雜的長期管理需求。家族辦公室模式有助於整合金融、法律與稅務等專業服務，並可作為金融機構深化高資產客戶關係、延伸跨境與跨世代服務的關鍵。在亞資中心政策推動下，金融機構若能結合家族辦公室服務，將有助於拓展高資產客群，並建立具長期發展可行性的服務。
AI治理：從投資決策到合規管理的數位賦能
勤業眾信科技與轉型服務執行副總經理許梅君分享，隨著台灣推動亞洲資產管理中心，金融機構的競爭已由產品轉向服務深度與投資決策能力。AI雖能提升營運效率，更成為強化客戶經營與資產配置的關鍵工具。然而，金融業導入AI的關鍵不在技術，而在於建立「可稽核、可追溯且具控管機制」的治理架構，以確保合規與風險可控。金融機構可優先聚焦於高資產服務、投資研究輔助與合規管理等場景，分階段方式推動，從試點走向規模化應用。同時，透過資料治理建立共同資料標準與可信任AI能力，並結合生態圈共創機制，進一步擴大AI價值，以促進金融機構打造具國際競爭力的金融服務能力。
數位平台化：打破系統孤島，打造端到端體驗
勤業眾信科技與轉型服務資深執行副總經理黃志豪說明，高資產財富管理正加速邁向數位化與平台化發展，客戶期待的不再只是單一交易，而是橫跨投資、風險、稅務與傳承的「端到端」（End-to-End）整合體驗。金融機構若仍以部門分工或系統孤島方式提供服務，不僅效率受限，也難以即時回應客戶決策需求。財富管理的數位轉型關鍵在於重新設計整體服務流程，透過整合資料平台、流程自動化與分析能力，金融機構可在前端提供更即時透明的客戶體驗，在後端則強化內控、合規與營運效率。在未來數位能力將直接決定金融機構是否能規模化服務高資產客群、並在亞資中心競爭中脫穎而出的核心基礎。
資產配置與傳承：制度化決策與風險控管
勤業眾信策略、風險與交易服務資深執行副總經理李紹平強調，資產配置與傳承牽涉家族治理、風險管理與世代價值延續的整體工程。在市場波動加劇與政策環境快速變化的背景下，家族資產配置需兼顧流動性、成長性與風險承受度，並納入長期傳承目標通盤考量。透過家族辦公室機制可將資產配置決策制度化，並結合信託、閉鎖性公司及其他治理工具，協助家族在不同世代間建立清楚的權責架構與共識基礎。對金融機構而言，能否理解家族客戶在不同階段的核心需求，並提供跨世代、跨資產的整合解決方案，將是亞洲資產管理中心發展下的關鍵競爭力。
