以人頭戶辦房貸遭重罰 兆豐銀：強化貸放管理

（中央社記者吳佳蓉台北8日電）金管會調查，兆豐銀有28戶疑似人頭戶貸款案件，金額達新台幣3.5億元，因此重罰1000萬元。兆豐銀回應，此為舊案，發現異常後便主動通報，已解僱並起訴違規行員，並檢討強化貸放管理。

金管會今天對兆豐國際商業銀行開罰1000萬元，主因兆豐銀新店分行1名前行員，在2015年7月至2019年12 月間，有未查證授信戶資料、放寬審查評估標準簽報案件行為，並協助疑似人頭戶貸款，金額高達3.5億元。

兆豐銀行表示，本案是發生於2015年至2019年的舊案，銀行發現異常後便主動向主管機關通報，並向檢調單位請求協助調查，發現前行員不法事證後，已將其解僱並起訴。

兆豐銀行指出，深入檢討後，決定就貸前調查、貸中審查及貸後管理等面向，採取多項加強措施，嚴加防範，杜絕類似情事。

兆豐銀行表示，將建置系統自動檢核人頭戶態樣，定期教育訓練，加強行員徵信技巧；建置同質性物件訪價查詢系統（e-Map），並建立貸後資金檢核制度，以報表管理複查買賣價格真實性及還款方式與來源是否異常；另將不良地政士建檔管理，由系統來管控。

此外，為防堵人頭戶貸款，兆豐銀表示，將參照洗錢防制交易監控模式，建置系統追蹤撥款資金流向及還款來源是否異常，並結合聯徵等內外部資料建置預警機制，動態管理客戶信用變化情況。

兆豐銀行指出，會針對同一案源執行分散承辦人員政策，並定期檢視消金經辦、審核人員及地政士的授信案品質；對承辦案件逾放比率異常者，即時採行因應措施，以強化內稽內控措施。（編輯：張良知）1100608

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