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財管2.0資產管理規模逾8500億 銀行爭取業務鬆綁

2024/1/21 19:25
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(中央社記者謝方娪台北21日電)銀行競逐高資產財管商機,截至2023年12月底止,銀行財管2.0資產管理規模(AUM)已突破新台幣8500億元大關、客戶數突破7000人,月增幅均逾3%,且有銀行爭取財管2.0業務範圍鬆綁,金管會正在討論中。

金管會2020年8月推出「媲美星港」財管2.0方案,開放銀行及券商申請辦理資產超過億元高資產客戶業務。

金管會銀行局公布,目前共11家銀行獲准開辦財管2.0業務,截至2023年12月底止,有9家銀行已正式開辦財管2.0業務,審核通過億級以上高資產客戶數合計達7052人,月增3.16%,高資產客戶AUM達8571億元,月增3.75%。

觀察高資產客戶AUM資產配置組合變化,存款占比51.3%,月增0.4個百分點;保險占比12.5%,月減0.6個百分點;基金占比11.8%,月減0.1個百分點;債券占比11.6%,月增0.4個百分點;境外結構型商品占比5.8%,月減0.3個百分點。

隨今年美國可望降息,外界關注未來存款占比是否可能鬆動,流向其餘理財商品,金管會銀行局副局長林志吉認為,就數據觀察,高資產客戶對存款及債券等利率型商品有偏愛,但後續占比如何變化牽涉變數較廣,僅能靜觀其變,無法預測。

林志吉透露,有銀行提出希望財管2.0可鬆綁業務規範的建議,希望資金可運用到法規明定的8款業務範圍以外的其他商品,目前金管會還在討論中,待時機成熟再對外說明。

從個別銀行檢視,中信銀高資產客戶AUM達1747億元、高資產客戶數1725人,續奪雙料冠軍;兆豐銀高資產客戶AUM達1646億元、高資產客戶數1328人,雙奪亞軍;第3為合庫銀,高資產客戶AUM為1492億元、高資產客戶數達1251人,續居第3。

金管會證期局同步公布,截至2023年12月底止,共8家券商獲准開辦高資產業務,自開辦業務起累計交易金額合計降至1412億元,月減1.05%,累計客戶數合計達820人,月增8.04%。

券商主要透過複委託、財管及自營辦理高資產客戶業務,其中複委託累計交易金額達1331億元、占比高達94%最大宗,財管及自營累計交易金額分別為45億元及36億元,占比各僅3%及2%。

觀察個別券商高資產業務累計交易金額,由永豐金證以662億元拿下冠軍,其次為國泰證的479億元,至於11月底一度被統一證擠下排名的兆豐證,12月底重奪第3名寶座,累計交易金額達180億元。

從累計客戶數觀察,永豐金證以340人續奪冠軍,第2名為兆豐證的160人,國泰證遭兆豐證超車,累計客戶數132人落居第3。

目前銀行局收到1家銀行新申請開辦財管2.0業務,正在審核中,證期局則未收到新申請案。金管會證期局副局長高晶萍表示,是否申請還是回歸各券商需求,券商會自行評估有無高資產客源、提供高資產客戶服務的成本效益等。(編輯:趙蔚蘭)1130121

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