理專案台新銀遭重罰3千萬 資本適足率掉0.46百分點

（中央社記者謝方娪台北22日電）台新銀行理專長期挪用客戶款項高達新台幣3.47億元，今天遭重罰3千萬，資本適足率（BIS）估因此下滑0.46個百分點；雖然仍在法定標準之上，不過金管會說，台新銀資本適足率若要維持原先水準，需增提資本59億元。

台新銀行去年11月爆出周姓理專挪用客戶存款達3億元，涉案金額之高，破史上紀錄，不僅引發外界高度關注，更讓金管會主委黃天牧重話強調對理專弊案「深惡痛絕」。經過調查，金管會認定台新銀未完善建立並執行內控制度，今天宣布重罰台新銀3000萬元並予以糾正，為金管會史上對單一銀行開出的最高罰款。

銀行局副局長黃光熙指出，台新銀行中和分行周姓理專自民國97年7月至109年9月挪用客戶款項及與客戶異常資金往來，受影響客戶數9戶，所涉金額高達3.47億元；不僅如此，台新銀行西門分行、北大分行理專也均有涉及不當業務行為。

黃光熙表示，台新銀此案涉及的制度面缺失，是長期以來較偏重業務達成效率，對櫃員考核較著重轉介銷售，因此除了祭出重罰，金管會並對台新銀祭出5大要求。首先，須通盤檢討此案缺失，並強化內控三道防線調查程序及處理機制；其次，全面檢討此案違規行為所涉經理人及職員責任。

第三，依銀行資本適足性及資本等級管理辦法規定，就第二支柱監理審查要求台新銀增加作業風險相關資本計提。黃光熙指出，以今年3月底來看，台新銀資本適足率為15.89%，依據罰金比例，台新銀須相應增提加權作業風險資產，資本適足率將因此下滑至15.43%，雖仍符合法定標準，不過台新銀若想要維持原先資本適足率，將需增提資本59億元。

第四，要求台新銀委託獨立專業機構就此案關係的各項制度弱點事項，包括理專獎酬制度及改善計畫進行查核，查核結果應提報董事會通過後函報金管會；第五，要求台新銀將此案例態樣傳送至銀行公會網站專區揭露，並報送此案舞弊的周姓理專。

台新銀行則表示，對理專涉挪用客戶款項、與客戶有異常資金往來及有不當業務行為等案，將虛心檢討並積極改進各項管理機制，嚴格要求員工恪遵員工行為準則，遵循金管會政策，落實公平待客原則及理專十誡，以杜絕再發生類似情事；對於此案受侵害客戶權益，定當予以保障。台新將努力持續精進、檢討改善，致力提供更好的服務，與客戶一同成長。（編輯：林淑媛）1100722

本網站之文字、圖片及影音，非經授權，不得轉載、公開播送或公開傳輸及利用。