OBU反洗錢5月底大清查 不配合恐遭關戶

（中央社記者蔡怡杼台北 9日電）因應我國明年將接受亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑，本國銀行OBU預計5月底開始，全面清查及確認15萬戶客戶身份，若客戶不願配合，銀行可以關閉其帳戶。

金融監督管理委會已完成「國際金融業務分行管理辦法」的修正，以強化本國銀行OBU確認客戶身分措施，將於近日發布，預計5月底實施。根據統計，國內目前有62家OBU，客戶數有15萬戶，只有境外自然人或法人才能在OBU開戶。

銀行局副局長呂蕙容表示，我國於107年接受APG相互評鑑，且國際金融業務分行（OBU）是評鑑重點，金管會參考新加坡、香港等鄰近金融中心及防制洗錢金融行動工作組織（FATF）40項建議相關確認客戶身分的作法，並參酌外界意見修正了相關辦法。

修正重點包含OBU客戶應取得或驗證身分文件，必須屬於註冊地政府認證，且須由當地海外分行確認身分，不可以採取「代辦公司」自行簽發證明、國銀在海外分行、子行，外國銀行在台分行等「中介機構」可協助OBU辦理確認客戶身分審查，以及對於新開戶，國銀OBU不得勸誘或協助境內客戶轉換為境外身分。

即若客戶不補件，就可能列入洗錢及資恐風險等級，最嚴重的情況，銀行可以關閉該帳戶。

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同時，呂蕙容也強調，上述規定涉及銀行因應調整內部作業程序及系統設定，因此，給予六個月緩衝期。

至於六個月緩衝期到期後，若仍有OBU未完成客戶身分確認，金管會是否會給予國銀處分？呂蕙容回應，基本上，仍會給銀行業者適度彈性，若未能在期限內完成，將視不同個案及處理態度，再決定是否開罰。1060509

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