亞資中心高雄專區週年／外商銀搶才大戰　滙豐銀職涯路徑與培訓一次看懂

（中央社記者呂晏慈台北27日電）看好台灣高資產財富管理市場，指標外商銀行滙豐銀行今年公布在台財管策略，其中「強化人才」、「擴大理專團隊」成為不容忽視的關鍵字。滙豐（台灣）商業銀行國際財富管理暨卓越理財事業處負責人胡醒賢直言，隨著市場做大，人才需求缺口隨之擴大，各機構必須開出更有競爭力條件來吸引更優秀的人才。

面對金融圈「搶才大戰」愈演愈烈，滙豐銀正從薪酬結構、職涯發展路徑等面向，吸納並留住頂尖人才。滙豐（台灣）商業銀行人資長王松筠表示，在薪酬結構上，除了維持市場競爭力，滙豐銀更強調長期導向與整體表現，包含客戶成果、風險與合規紀律以及跨團隊合作的貢獻，「對我們來說，績效不只是追求短期的數字，我們更重視是否以對的方式獲取業績」。

「吸引與留住頂尖人才，關鍵不只是薪酬」，王松筠認為，是要讓同事能看見長期發展、做出有影響力的成果，同時在穩健的風險與合規框架下把事情完成。

為了協助員工進行職涯規劃，王松筠透露，在職涯發展上，銀行會提供清晰的成長路徑與能力培育，以財富管理領域來說，人才需要同時具備投資專業、客戶經營、以及風險意識等專業。

胡醒賢觀察，面對客戶對家族傳承、跨國稅務的需求增加，理財專員或金融顧問的角色也出現質變，已由過去單純的「產品力」加「銷售技巧」，轉變為「全方位的架構規劃與信任」。他認為，一名成功的客戶關係經理（RM）必須具備3項能力，包括提供跨市場觀點與長期資產配置策略、建立高度信任與顧問關係，以及整合投資、融資與傳承解決方案。

因此，滙豐銀自去年起針對全球財富管理相關員工，啟動全球性的「滙豐財富學院」（Wealth Academy）人才培訓計畫，以應對全球日益增長且漸趨複雜的國際財富管理需求。

這項計畫提供涵蓋基礎至高階財富管理概念的數位化課程，鼓勵員工透過自主學習精進專業能力，並透過線上與線下結合，讓員工們參與由全球專家指導的工作坊，涵蓋產品知識、風險控制及客戶互動。

除此之外，該計畫也與倫敦商學院（LBS）合作開設高級財富管理培訓課程，為特定優秀員工提供進階的職業發展路徑，選派績優財管菁英赴英國進行短期進修。

王松筠說，除了透過全球性的「滙豐財富學院」人才培訓計畫，銀行也鼓勵內部流動與跨職能歷練，讓同事有機會與產品、投資、風險、數位與營運團隊一起合作，累積更完整的視角，未來能承擔更大責任。

「台灣的高資產族群快速成長這是有目共睹」，胡醒賢指出，這群客戶具備幾項鮮明特質，他們重視風險控管，對市場的週期變化有敏銳的反應，偏好全球化資產配置，且對固定收益與現金流產品需求高，在追求資本利得同時亦著重穩定收益，對私募市場與另類投資興趣也逐步提升。

此外，隨著許多第一代創業者逐漸進入退休和交棒階段，胡醒賢指出，高資產客戶的需求正悄悄由「追求報酬」，轉向財富保全與風險管理、跨世代財富傳承與家族治理。

對於可望進入外商財管領域的年輕世代，胡醒賢建議，對所有金融從業人員來說，核心的金融專業知識是基石，除了法規門檻的基礎證照外，也鼓勵青年人才透過取得國際知名的專業證照來打磨實力。

胡醒賢說，有了基礎的專業後，接下來就需要透過時間與經驗來培養對總體經濟與市場的敏感度，以及將理論靈活運用於實際規劃的彈性，「這種跨市場、跨資產的宏觀視野絕非一蹴可幾，但卻是一個好的理專不可或缺的能力」。

透過 Google News追蹤中央社

尤其建立高度信任與顧問關係，是非常重要的軟實力。他說，「財務管理的核心是人」，盡管公司對於市場或者是產品的專業看法都有提供一定的資源，但理專不可能每次坐下來就跟客人談市場、談產品，剛開始一定都是從各種話題切入。

胡醒賢表示，尤其當客戶的資產累積到一定的程度，他的需求往往會超過財務面本身，「從單純的產品銷售進化到提供整合性的解決方案，我覺得這就是年輕人才需要時間培養的能力」。（編輯：林淑媛）1150627