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銀行4要素到位 億級高資產財管業務倍數成長

2023/7/23 20:50
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(中央社記者謝方娪台北23日電)金管會公布,今年6月底有9家銀行已開辦億級以上高資產財管業務,無論高資產客戶總數或資產管理規模均年增逾1倍,主因在於銀行人才、商品設計能力、資訊系統及內部規範4要素逐步到位。

金管會2020年推出「媲美星港」財管2.0方案,開放銀行和券商申請辦理資產超過億元高資產客戶業務,目前有9家銀行及8家券商取得金管會核准,並已正式開辦億級以上高資產財管業務。

金管會銀行局揭露最新統計,截至今年6月底止,9家銀行億級以上高資產客戶數總計達5448人,年增2829人或1.08倍,高資產客戶AUM(資產管理規模)達新台幣6850億元,年增3473億元或1.03倍。

金管會銀行局副局長童政彰分析,與2022年同期相比,銀行無論高資產客戶數或資產管理規模都有相當程度躍進,主要有4大因素,包括銀行人才、商品設計能力、資訊系統及內部規範都已陸續到位及健全化,推動銀行億級以上高資產財管業務發展。

檢視個別銀行表現,中信銀高資產客戶AUM達1481億元,居銀行之冠,同時間高資產客戶數有1460人,同樣位列銀行之冠。

其次是兆豐銀高資產客戶AUM共1315億元,合庫則以1302億元緊追在兆豐銀之後;若從高資產客戶數觀察,合庫則以1005人勝過兆豐銀的936人。

童政彰觀察,中信銀、兆豐銀及合庫億級以上高資產財管業務表現相對突出,主要有2大原因,一是這3家銀行本身既有潛在客群龐大,二是這3家銀行總行對於推動億級以上高資產財管業務,在策略面相對積極,均有各自依高資產辦法發行2檔外幣結構債。

進一步觀察今年6月底整體億級以上高資產客戶AUM配置組合變化,以存款占比53%最高,年增7個百分點;保險占比14%居次,但對比去年同期下滑5個百分點。

基金及債券占比各達11%及10%,分別年減2個百分點及年增3個百分點;境外結構型商品配比5%,則年減2個百分點。

金管會證期局同步揭露,截至今年6月底止,共有8家券商獲准開辦億級以上高資產財管業務,自開辦業務起累計交易金額總計達1149億元,年增861億元或2.99倍,自開辦業務起累計客戶數則達688人,年增177人或34.64%。

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金管會證期局主秘黃厚銘表示,券商辦理億級以上高資產財管業務表現,相比去年同期有顯著成長,主要原因為美國啟動升息循環,帶動境外債券價格下跌,對投資人吸引力相對上升,觀察主要成長均集中於複委託業務。

億級以上高資產財管業務累計交易金額最高的券商為永豐金證的441億元,其次依序為國泰證的366億元、元大證的197億元;從累計客戶數觀察,永豐金證以297人搶下冠軍寶座,元大證累計客戶數為122人,國泰證為113人。(編輯:林克倫)1120723

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