金管會推金融大回饋提22項目　鼓勵訂長期規劃

2026/7/29 18:17（7/29 18:46 更新）

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台灣金融服務業聯合總會、台灣金融研訓院29日舉辦「信任金融．共好未來」金融回饋交流論壇，由金管會綜合規劃處處長劉秀玲（圖）說明「金融業深化社會信任與回饋行動指引」內容，鼓勵金融業董事會、高階管理層訂出10年或更長期的回饋目標。中央社記者蘇思云攝　115年7月29日

（中央社記者蘇思云台北29日電）金管會今天發布金融大回饋指引，採業者自發參與原則，希望金融業推動金融大回饋可納公司治理，不再只是一次性做公益，鼓勵由董事會、高階管理層訂出10年或更長期的回饋目標，並針對社會、客戶與員工3大面向提出22項參考項目，像是銀行業可提供費用回饋，保險業可提供友善理賠等。

台灣金融服務業聯合總會、台灣金融研訓院今天下午共同舉辦「信任金融．共好未來」金融回饋交流論壇，包括金管會主委彭金隆、多家金融業高層與金融週邊單位代表皆與會。

金管會綜合規劃處處長劉秀玲今天說明「金融業深化社會信任與回饋行動指引」（金融大回饋指引），金管會近年推動永續金融（E）及公司治理（G）相關政策，已建立完整推動架構。相較之下，金融業在社會面向（S）雖已長期投入各項社會公益，但缺乏系統性架構，金管會因此提出指引，引導金融業將回饋行動由附加性作為，提升為「經營核心策略」的一環。

指引列出4大目標，一是建立金融業與社會信任的正向循環，二是發揮金融專業回應社會需求，三是擴大公私協力效能提升社會影響力，四是透過經驗分享平台，建立共同參與回饋生態系。

劉秀玲解釋，指引並非新的法規義務，採金融業自發參與原則，業者可依照自身規模、業務性質，發展出具特色的回饋行動。例如，近期環境部、金管會、地方政府與保險公司共同合作，推出提供弱勢族群保障的高溫微型保險，就是讓民眾感受到金融業溫暖的好案例。

至於推動策略上，劉秀玲表示，希望金融業把回饋行動納入中長期的經營策略，不是一次性公益活動或短期規劃而已，鼓勵董事會與高階管理層訂定5年、10年甚至更長期的回饋目標，明確規劃投入的人力、物力與可影響多少人等，並設置專責推動單位，持續優化回饋機制。

指引建議金融業可依據社會大眾、客戶及員工等3大面向規劃回饋措施，提出22項參考項目。第一，社會面向有10項參考項目，包含解決社會問題導向的策略性捐助、投入金融安全與防詐保護、強化高齡健康照護與社會生活支持、投入青年培力、金融教育與創新創業、支持體育文化與公益活動等。

以投入青年培力為例，劉秀玲舉例，金融業可針對國內外優秀青年人才，設置全額獎學金，長期有計畫吸引其至國內頂尖學研機構就學，培育並累積國家人才發展能量。

第二，客戶面向有5項參考項目，銀行業可透過減少手續費、提高數位帳戶優惠額度、降低循環利率或降低帳戶管理費等費用回饋，保險業可設計具回饋機制的保險商品，或者小額快速理賠、住院即時給付、高齡理賠協助等友善理賠服務回饋客戶，證券期貨業可採交易費用回饋，或者如台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）服務與推廣等服務進行回饋。

第三，員工面向有7項參考項目，金融業應將經營成果適度回饋員工，特別是基層員工，像是建立提高員工薪酬、福利與勞動條件的機制，適度考量納入員工利潤共享與績效連結機制，實施各項家庭婚育友善措施，協助員工照顧幼兒與高齡父母等。