金管會赴國泰投信金檢　銀行負責人兼職不應影響本業

（中央社記者蘇思云台北25日電）國泰投信利害關係人交易違規案再延燒，金管會今天表示，檢查局已派人到國泰投信檢查；至於國泰世華銀行董事長郭明鑑的兼職數量是否過多，金管會指出，這部分回歸公司治理，規定上並非直接規定兼職數量，但負責人的兼任行為應不要影響本業。

郭明鑑先前擔任國泰投信董事期間，因在去年5月29日起擔任世芯-KY獨立董事，國泰投信內部疏漏，投信旗下基金、全委帳戶投資世芯-KY股票，踩到利害關係人紅線，國泰投信公告8檔基金淨值重新核算，郭明鑑也在日前辭任國泰投信董事。

國泰投信今天指出，8檔基金補償金額總計約新台幣4.9億元、受益人人數約5萬500人，若加上先前全委認列賠償款4.54億元，合計補償金額達9.44億元。

金管會證期局副局長黃厚銘說，國泰投信已在6月15日公告基金相關投資人補償方案，此案因違反利害關係人投資紅線，後續依規定辦理。金管會檢查局副局長古坤榮則表示，檢查局已派人到國泰投信金檢。

國泰世華銀日前聲明提到郭明鑑兼職都有申報，外界關注，為何出現銀行有收到通報，但投信卻誤買世芯-KY踩到利害關係人投資紅線。金管會主秘尚光琪補充，這部分也在投信的調查範圍中，會進一步了解。

金管會銀行局副局長張嘉魁強調，依銀行法規定，銀行對利害關係人不能做無擔保授信，因此銀行負責人要提供利害關係人名單以利銀行控管。國泰世華銀與國泰投信是獨立法人，蒐集客戶與員工資料皆是供公司自身依個資法判讀使用，公司對利害關係人建檔使用也是依所屬業別辦理。

國泰金股東蔡鎮宇今天發布聲明稿質疑，根據媒體報載，郭明鑑另兼任香港遠東宏信和順誠控股公司的董事，連同外界已知的世芯與榮成，郭明鑑在外兼任董事或獨董數量已影響其出任銀行董事長的妥適性，也喊話金管會要檢視國泰金內稽內控是否有疏失。

張嘉魁表示，根據銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則第3-2條，銀行負責人的兼任行為及兼職數量應確保本業與兼任職務的有效執行，不能有利益衝突或違反各兼職機構內控情況，意即金管會雖非直接規定兼職數量，但應不能影響本業執行。

此外，張嘉魁說，銀行都有掌握郭明鑑兼職情形，根據規定，銀行會定期對負責人兼任職務的績效做考核，考核結果作為繼續兼任及酌減兼任職務的重要參考，這部分則回歸公司治理面。

至於蔡鎮宇日前到銀行辦公室與郭明鑑發生衝突，外界關心金管會態度，金管會則回應，蔡鎮宇持股數還要了解，但可確定非國泰金大股東，此事應屬個人行為。

有關金管會預計7月17日召開獨立董事會議，談兼任與利益迴避觀念，張嘉魁表示，金管會本就重視金控與銀行的獨董職責，這是早就規劃召開的會議，並非因個案才召開。（編輯：林淑媛）1150625