調查：民眾參與TISA　逾6成每月投資5千元以下

（中央社記者蘇思云台北15日電）政府推動TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶機制）將滿一年，台灣人壽發布2026台灣高齡社會退休生態觀察指標，調查顯示約1成國人參與，約64.4%每月小額投資新台幣5000元以下；尚未參與者則期待TISA 2.0提供稅負優惠、投資標的納入股票或ETF，有助提升參與意願。

台灣人壽今天發布新聞稿，攜手政治大學商學院發布2026台灣高齡社會退休生態觀察指標調查結果，今年退休4大指數中，退休滿意指數再度站回7字頭、創4年來新高；退休信心指數57分，雖是3年最高卻仍不及格；首度新增退休素養指數僅拿55.95分。

調查顯示，超過7成（76.4%）未退族期望65歲前能提早退休，但平均月存僅1萬2963元退休金，逾6成（61%）未退族每月存不到1萬元，其中更有1成以上（12.5%）根本沒多餘的錢可存退休金。

在未退族的退休金來源方面，調查顯示，今年第3層「自行理財」比例首度突破7成（72.8%），也創7年新高，第一層社會保險（53.6%）依賴程度為歷年最低。

計畫主持人、政大商學院金融學系教授楊曉文分析，20至39歲年輕人自備退休金占比甚至已高達78.7%，顯示超高齡社會下長壽風險意識提升，靠「自己存老本」觀念逐步扎根。

調查也揭露最受台灣民眾青睞的理財工具，前4大為股票（58.8%）、新台幣存款（57.6%）、ETF（50.5%）與保險（32.8%）；在台股多頭趨勢下，ETF成為全民理財工具，Z世代投資ETF比例（71.1%）更居各年齡層之首。

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政府推動TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶機制）將滿一週年，調查顯示約有1成（9.3%）國人參與；逾6成（64.4%）每月小額投資5000元以下；尚未參與的國人期待TISA 2.0提供稅負優惠（32.2%），以及投資標的納入股票或ETF（31.2%），有助提升參與意願。

台灣人壽2020年起攜手政大商學院建置全台第一個台灣高齡社會退休生態指標，採全網路調查20歲以上台灣民眾，有效問卷1300份，在95%信賴水準下，抽樣誤差正負2.72個百分點。（編輯：楊凱翔）1150515