經濟局勢嚴峻 地下錢莊成中國富豪轉移資產捷徑

（中央社香港9日綜合外電報導）由於中國當局打壓特定產業、地緣政治緊張局勢帶來不確定性，加上中國國家主席習近平呼籲落實「共同繁榮」，讓富人甚至中產階級感到恐慌。

與此同時，國內經濟狀況也似乎愈來愈嚴峻。許多富裕家庭認為，無論是為實現資產多元化，還是為未來移民鋪路，在國外擁有資金至關重要。

彭博引述財富顧問說法報導，自各國在COVID-19（2019冠狀病毒疾病）疫情後重新開放邊境以來，富人對海外備用選項的需求激增。

傳統避風港仍頗具吸引力，比如溫哥華的公寓或美國股權投資，但在過去2年裡，新加坡也成為日益受歡迎的目標。

然而，從中國合法轉出現金的機會受到嚴格限制，一般來說，個人每年可匯出境外的外匯上限僅有5萬美元（新台幣161萬元）。若要移民國外，則還有1次轉移資產的機會。因此，如需將更多錢匯至海外，可能必須仰賴「哈瓦拉」（Hawala）這類非正式、不受監管的地下管道。

上海紐約大學（New York University Shangha）教授蓋洛（Joel Gallo）說，為滿足不斷增長的需求，這類機構如雨後春筍般湧現，它們的運作方式就如準銀行，但不受任何監管，「巧妙地在灰色地帶進行監管套利」。

目前尚無可靠數據可估計該產業的規模有多大，但中國官方媒體2021年引述中國國家外匯管理局的報導指出，甘肅省的調查發現資產高達756億元人民幣（新台幣3338億元）的地下錢莊。這筆錢分散在由5個組織組成的網路，涉案帳戶多達8000多個，遍布全國20多個省份。

這些地下網路範圍遍布全球，不僅香港有其蹤跡，只要是有大量華僑的地方都有機構運作。根據英國國家打擊犯罪局（National Crime Agency，NCA）2019年的情報分析，地下錢莊「極有可能」會在關鍵地點準備好資金池，以讓收款人可以快速收到轉換成當地貨幣的現金。

不過，這項業務也有其黑暗面。根據NCA，為透過哈瓦拉進行交易結算，中國地下錢莊經常使用犯罪集團透過販毒、走私香菸、非法移民和人口販運等非法活動賺得的現金。英國執法人員發現，這些機構有時也會利用中國留學生的帳戶，將資金轉移到合法銀行系統。

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